2021年9月28日16点左右，客户史某某（男，2001年）来到中国银行湘潭市城西支行办理业务，该客户告知大堂工作人员，自己的银行账户突然无法使用，想查询是什么原因。
服务专员张霞将客户引导至人工柜台，柜员谭薇查询到客户账户多次被不同地区公安机关一键止付，于是向内控副职陈锶反馈情况，内控副职查询客户流水发现，该客户账户6216697500000977XXX于2018年9月开户，开户后至2020年12月14日均在正常使用，2020年12月14日-2021年7月12日，该账户处于闲置状态，7月13日突然启用，且启用前有小额测试，启用后账户快进快出，符合电信诈骗涉案账户交易特征。
内控副职还留意到，该客户账户于2021年9月26日被其开户行中国银行南县兴盛路支行执行了借贷方全冻交易，备注为“个金部下发涉案账户”，多项证据表明，该客户为电信诈骗涉案人员，凭借着职业敏感，内控副职立即拨打了110报警电话，在等待民警到达网点前，内控副职陈锶与柜员谭薇巧妙配合，使用多种方式稳住客户，拖延时间，10分钟后，云塘派出所民警到达现场，向内控副职了解了基本情况后便将客户带回了派出所。
在电信诈骗局势越来越严重的情况下，中国银行湘潭市城西支行秉承风险为本的原则，在开户环节严格控制，开户后对账户循环监测，一旦发现客户账户异常，则及时限制账户交易。断卡、防诈，中国银行在行动！
中国银行湘潭市城西支行 陈锶
2021.09.29
责编：小程
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