2026年上半年，工商银行湘潭分行在反诈工作中交出了一份亮眼答卷——连续九个季度实现涉案单位银行结算账户“零新增”，反诈工作取得阶段性成效。
宣教先行，织密反诈“防护网”。该行将提升全员识诈防诈能力作为基础工程，推进反诈专题培训常态化，持续强化全员防范意识。同时，建立高效风险信息传导机制，确保最新风险提示与防范要求“零时差”触达一线网点，为前端防控提供精准导航。
数智赋能，提升拦截“精准度”。依托科技赋能，该行智能风控效能显著提升。通过智能风控系统，该行实现了对风险账户的快速识别与管控；针对部分高风险账户，系统自动执行实时管控，真正跑在风险前面，有效防范了涉诈风险发生。
全维管控，拧紧账户“安全阀”。该行紧盯账户全生命周期管理，定期对注吊销、执照超期、重要信息变更等异常账户开展核查与管控，加速推进存量异常账户治理。同时，强化多部门协同联动，主动开展可疑数据排查，上半年核查确认无涉案账户，将风险隐患消除在萌芽状态。
久久为功，坚守“零涉案”防线。成绩属于过去，防线仍需加固。下半年，该行将持续发力，坚决守住单位银行结算账户“零涉案”底线：一是攻坚基础管理，持续推进异常账户治理，确保风险可控；二是深化智能控防，推动风控关口前移，梳理高频涉诈场景与高危客户特征，坚决阻断涉诈资金转移通道；三是做实培训赋能，结合典型案例组织专题培训与警示教育，强化一线人员“底线思维”，严防因盲目追求业务指标而放松风险把控；四是压实主体责任，严把开户准入关，从源头遏制风险账户产生，以严密防线守护群众“钱袋子”。（作者：张章）
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