2022年4月22日上午9点50分左右，客户冯某（男，1989年出生）到湘潭分行霞光东路支行柜台咨询借记卡被冻结的原因，要求解冻此卡，借记卡挂失销户，将款项取出，柜员接待客户后，经问询发现客户，只知道借记卡卡尾号为：7364，帐户余额为：24130.21元，但客户本人未持卡（客户称此卡已丢失），通过查询，此银行卡2021年2月22日被上海市公安局闵行分局刑侦大队冻结，后解冻。2021年10月21日，此帐户已被命中电诈风控模型后台批量冻结，发现此情况后柜员立即向内控副行长报告。
内控副职行长到柜员反馈后，通过查询客户历史交易，发现账户2020年10月—2021年10月交易流水异常，借方交易笔数9922笔，金额：1586.00万元，贷方交易笔数3559笔，金额1586.00万元， 资金快进快出、过渡性质明显，与电信诈骗的交易模式高度吻合。
遂指示网点员工马上启动应急预案，一方面报告湘潭市岳塘区反电诈中队民警及市分行安全保卫条线；另一方面柜员为了稳住客户，告诉他我们正在与账户开户行联系，请他耐心等待几分钟。约8分钟时间，湘潭市岳塘公安分局办案民警赶到营业网点马上将该客户控制，经初步询问后将客户带走作进一步调查。
当前网络电信诈骗案件时有发生，中国银行湘潭分行积极主动提供可疑线索，提交可疑交易报告，全力协助公安人员抓获电信诈骗犯，充分体现了中行员工强烈的风险意识与责任感。湘潭市岳塘公安分局对中国银行敏锐发现可疑线索，积极配合公安机关侦查办案给予了充分的肯定与表扬。今后中国银行湘潭分行将会一如既往地保持高度的警惕性与责任感，与人民银行、公安部门等监管机关密切合作，共同防范洗钱风险，确保社会金融秩序稳定安全。（中国银行霞光东路支行 黄晓平）
责编：彬彬
民生时报网，未经授权不得转载，本文链接：http://www.zgmssb.com/33844.html
